يظهر من القوائم المالية للشركات العاملة بمجال التمويل والمدرجة بسوق المال والمنشورة في سوق تداول السعودية عن عام 2023 وعددهم 4 شركات المرابحة المرنة للتمويل– و النايفات للتمويل- أملاك العالمية- وسهل للتمويل ويتنوع مجال عملهم في مزاولة أنشطة التمويل العقاري والتمويل الاستهلاكي و الإيجار التمويلي وتمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة للأفراد والشركات”، ومن قوائمهم المالية تبين التراجع في صافي أرباح تلك الشركات لتنخفض أرباحهم المجمعة بنسبة 62.4% بقيمة تراجع 255.2 مليون ريال لتهبط إلى 154 مليون ريال في 2023 مقابل 409 مليون ريال عام 2022، وذلك على الرغم من إرتفاع الإيرادات التشغيلية لتلك الشركات خلال عام 2023 لتصل إلى 1197 مليون ريال مقابل 1165 مليون ريال بنمو 2.7% تعادل 32 مليون ريال، ويرجع الإنخفاض في صافي أرباح شركات التمويل في عام 2023 للارتفاع في تكاليف التمويل التي تكبدتها الشركات خلال العام وذلك في ضوء ارتفاع معدل السايبور بين البنوك السعودية خلال عام 2023، حيث تحصل الشركات على القروض بمعدل فائدة السايبور بالإضافة إلى هامش فائدة ثابت، وبالتالي ضغطت على هوامش ربحية تلك الشركات وأدت لتراجعها وبشكل واضح، فضلًا عن ارتفاع مخصص الخسائر الائتمانية المتوقعة.
تكبدت الشركات تكاليف وأعباء للقروض في عام 2023
وتشكل القروض مصدر رئيسي من مصادر تمويل تلك الشركات، حيث تعتمد شركات التمويل على القروض لتمويل موجوداتها، وقد بلغ رصيد القروض المستحق على الشركات في 2023 نحو 6336 مليون ريال مقابل 5492 مليون ريال بارتفاع 15.4% بزيادة تعادل 844 مليون ريال، ومولت القروض موجودات الشركات بنسبة 54.2% في عام 2023، مقابل 50% عام 2022، وتكبدت الشركات تكاليف وأعباء للقروض في عام 2023 بقيمة 419 مليون ريال بمتوسط معدل فائدة 6.6% على أساس سنوي، مقابل 222 مليون ريال خلال عام 2022 بزيادة 197 مليون ريال بنمو 88.5% وبمتوسط معدل فائدة 4% على أساس سنوي في 2022، الأمر الذي يؤكد الارتفاع في متوسط معدلات الفائدة خلال عام 2023 مقارنة بعام 2022.
وارتفعت موجودات الشركات خلال عام 2023 بقيمة 710 مليون ريال بنمو سنوي 6.5% لترتفع الي 11688 مليون ريال مقابل 10978 مليون ريال عام 2022، وتقوم الشركات بتمويل موجوداتها بنسبة 56.7% من المطلوبات (تمثل القروض 95.7% من مطلوبات الشركات) مقابل 43.3% من حقوق الملكية.
